近日，一青年男士來到中國銀行東營黃河路支行要求柜臺取現(xiàn)20,000元，受理柜員經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)該賬戶為受害人資金預(yù)警賬戶，且命中反詐模型被全額凍結(jié)?？蛻舴Q著急使用資金，強(qiáng)烈要求中國銀行東營黃河路支行給予解凍取現(xiàn)，柜員隨即報(bào)告運(yùn)控副職。

　　運(yùn)控副職姜靜積極安撫客戶情緒，向客戶解釋賬戶被管控的原因，請客戶耐心等待，以需要核查審批穩(wěn)住客戶情緒。后運(yùn)控副職詳細(xì)核查了該客戶的交易流水情況，并委婉詢問客戶資金來源與取現(xiàn)用途?？蛻舴Q是別人給打的扶貧款，說取出資金再分給其他需要資助的人，并出示手機(jī)微信的聊天記錄，上面有“看下打款信息，發(fā)你圓夢了”字眼，及匯款人的姓名、電話、身份證號等相關(guān)信息。

　　出于職業(yè)經(jīng)驗(yàn)，姜靜初步判斷該客戶是遭遇了“扶貧圓夢”的詐騙事件，資金極有可能涉詐，于是，她緊急聯(lián)系了反詐中心，等待期間，運(yùn)控副職與客戶交流，了解到客戶曾接到某香港的扶貧基金組織的電話，引導(dǎo)其參加了一個(gè)扶貧項(xiàng)目，并說通過資金交易可以捐獻(xiàn)愛心指數(shù)，增加其受扶貧的資格，另外，該客戶稱他還參加了“一帶一路”基建投資，投資了不少錢……綜上信息，運(yùn)控副職更加確認(rèn)了客戶受騙的事實(shí)。

　　12點(diǎn)左右，反詐中心民警來到支行現(xiàn)場，經(jīng)核實(shí)確認(rèn)客戶資金涉詐，客戶被帶走調(diào)查。后反詐中心反饋該客戶確認(rèn)涉詐，并對支行高度負(fù)責(zé)的反詐工作作風(fēng)給予了通報(bào)表揚(yáng)。

　　中國銀行黃河路支行認(rèn)真落實(shí)東營市打擊治理防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項(xiàng)行動(dòng)要求，以高度的責(zé)任心和敏銳的識別力，及時(shí)發(fā)現(xiàn)賬戶資金涉詐，做好銀警聯(lián)動(dòng)，有效堵截涉詐資金流出，保障了老百姓的“錢袋子”安全，彰顯了中行擔(dān)當(dāng)。（姜靜）